2017年4月全国自考统一命题考试金融法试卷

　　2017年4月高等教育自学考试全国统一命题考试

　　金融法试卷

　　(课程代码05678)

　　本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。

　　考生答题注意事项：

　　1.本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。

　　2.第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。

　　3.第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0.5毫米黑色字迹签字笔作答。

　　4.合理安排答题空间，超出答题区域无效。

　　第一部分选择题(共25分)

　　一、单项选择题(本大题共25小题。每小题l分.共25分)

　　在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。

　　1.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现。取

　　得贷款，这称为

　　A.拆借 B.贷款 C.贴现 D.再贴现

　　2.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行总行行长由

　　A.国家主席决定 B.国务院总理决定

　　C.主管金融的国务院副总理决定 D.全国人大决定

　　3.银行的负债业务就是商业银行吸收、组织资金来源的业务。其中，最主要的负债业

　　务方式是

　　A.财政拨款 B.发行金融债券

　　C.同业拆借 D.吸收公众存款

　　4.金融租赁公司最低注册资本为人民币

　　A.1亿元 B.2亿元

　　C.3亿元 D.4亿元

　　5.符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务是

　　A.经批准发行财务公司债券 B.在境内买卖或代理买卖股票

　　C.在境内买卖或代理买卖期货 D.投资于非成员单位的企业债券

　　6.根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设

　　A.1个基本账户 B.2个基本账户

　　C.3个基本账户 D.4个基本账户

　　7.对于违反存期约定提前支取的存款，或者超过存期而未支取的存款，适用

　　A.活期利率 B.原储蓄合同定期利率

　　C.支取日相应的定期利率 D.按对储户有利原则适用利率

　　8.银行与开户单位核定库存现金的限额，通常为

　　A.1～2天的日常零星开支 B.2～3天的日常零星开支

　　C.3～5天的日常零星开支 D.5～7天的日常零星开支

　　9.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是

　　A.国务院 B.中国人民银行

　　C.财政部 D.商业银行

　　10.下列关于委托贷款的说法，不正确的是

　　A.委托单位提供资金 B.银行监督使用并协助收回

　　C.贷款风险由委托单位承担 D.银行向委托人收取利息

　　11.下列各项担保形式中，需转移财产占有的是

　　A.保证 B.动产质押

　　C.抵押 D.留置

　　12.货币从发行库到业务库的过程叫

　　A.出库 B.回笼 C.人库 D.流通

　　13.中国投资有限责任公司的资本金为

　　A.1 000亿人民币 B.1 000亿美元

　　C.2 000亿人民币 D.2 000亿美元

　　14.下列属于资本项目的是

　　A.贸易收支 B.劳务收支

　　C.个人境外旅游用汇 D.个人境外投资

　　15.按照贷款合同中利率的状态，利率可分为固定利率和

　　A.中央利率 B.浮动利率

　　C.名义利率 D.实际利率

　　16.汇率的直接标价法是指

　　A.一国货币与另一国货币兑换的比率

　　B.本国货币对外国货币的比率

　　C.用l个或l00个外国货币单位折合成若干本国货币

　　D.用l个或l00个本国货币单位折合成若干外国货币

　　17.贷记卡透支应

　　A.按日记收复利 B.按星期记收复利

　　C.按月记收复利 D.按年记收复利

　　18.B股是指

　　A.境内上市普通股 B.境内上市外资股

　　C.境外上市外资股 D.社会公众股

　　19.证券承销期限最长不得超过

　　A.30日 B.60日 C.90 日 D.180日

　　20.为证券集中交易提供交易场所及设施的是

　　A.证监会 B.证券交易所

　　C.证券公司 D.证券登记结算机构

　　21.可转换债券发源于l9世纪的

　　A.英国 B.美国

　　C.德国 D.法国

　　22.可转换债券的回售实际是一种

　　A.债券 B.物权

　　C.买人期权 D.卖出期权

　　23.契约型投资基金也称

　　A.公司型投资基金 B.开放式基金

　　C.封闭式基金 D.信托型投资基金

　　24.基金管理人注册资本不得低于人民币

　　A.100万元 B.500万元

　　C.1000万元 D.1亿元

　　25.以汇率为标的物的期货合约是

　　A.汇率期货 B.利率期货

　　C.货币期货 D.外汇期货

　　第二部分 非选择题(共75分)

　　二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

　　26.存款准备金率

　　27.公司法人信托

　　28.单一担保

　　29.远期汇率

　　30.要约收购

　　三、简答题(本大题共4小题。每小题5分。共20分)

　　31.简述中国人民银行总行与分支机构的关系。

　　32.简述我国法律禁止抵押的财产。

　　33.简述我国外汇储备的来源。

　　34.简述上市公司公开发行薪股的条件。

　　四、论述题(本大题共2小题，每小题l0分.共20分)

　　35.试述中国人民银行与银监会之间的监管合作。

　　36.试述银行卡持卡人的权利与义务。

　　五、案例分析题(本大题共2小题，每小题l0分，共20分)

　　37. 甲贸易公司向乙商业银行申请一笔800万元人民币的贷款，甲贸易公司以自己所有的一台价值400万元人民币的进口仪器设定了贷款抵押，同时由丙科技公司作贷款保证人，保证合同中约定丙公司承担一般保证责任。贷款期满，甲贸易公司未能归还贷款。乙商业银行要求经济实力雄厚的丙科技公司归还800万元贷款。但丙科技公司拒绝。

　　问：(1)什么是物的担保和人的担保?本案中的贷款担保属于哪种类型?(3分)

　　(2)乙商业银行能否直接要求丙科技公司先行归还贷款?为什么?(3分)

　　(3)乙商业银行的800万元贷款应当向谁追偿?为什么?(4分)

　　38. A公司是一家综合类证券公司，为取得甲股份有限公司公开发行的票面总值迭8000万元人民币股票的承销权，请甲股份有限公司所在市有关政府领导出面打招呼，因此A公司成功同甲股份有限公司签订了包销协议。A公司在承销甲股份有限公司股票时，恰逢牛市，于是A公司置包销协议中与甲股份有限公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3 000万元，并且A公司以包销协议中所列价格预先购入并留存甲股份有限公司股票600万股，以备日后股价上涨时抛售获利。

　　问：(1)证券承销包括哪几种类型?本案中的承销属哪种类型?(3分)

　　(2)甲股份有限公司的股票由A公司单独承销是否合法，为什么?(3分)

　　(3)本案中A承销商的哪些行为属违约行为或违法行为?(4分)

安徽自考助学报名预约

请选择您的报考层次 大专 本科 专本套读

提交报名信息 重置信息

我已阅读并同意《用户隐私条款》

个人信息授权与保护声明

关闭

鉴于网络的特性，本网站将无可避免地与您产生直接或间接的互动关系，故特此说明本网站对用户个人信息所采取的收集、使用和保护政策，请您务必仔细阅读：

信息收集范围

我们根据合法、正当、必要的原则，仅收集为您提供服务所必要的信息。包括：

1、您在使用我们服务时主动提供的信息

(2)您通过电话咨询方式提供的姓名、电话、住址、微信/QQ、备注等信息。

(3)您在使用网上咨询服务所提供的姓名、电话、住址、微信/QQ、备注等信息。

(4)您参与我们线上活动时填写的调查问卷中可能包含您的姓名、电话、地址等信息。

我们的部分服务可能需要您提供特定的个人敏感信息来实现特定功能。

若您选择不提供该类信息，则可能无法正常使用服务中的特定功能，但不影响您使用服务中的其他功能。

若您主动提供您的个人敏感信息，即表示您同意我们按本政策所述目的和方式来处理您的个人敏感信息。

本次报名数据服务由本网站提供，本网站不承担由于内容的不一致性所引起的一切争议和法律责任，报名结果以最终辅导报名系统为准。

信息使用用途

我们严格遵守法律法规的规定及与用户的约定，将收集的信息用于以下用途。若我们超出以下用途使用您的信息，我们将再次向您进行说明，并征得您的同意。

1、通过微信、电话形式建立沟通，向您提供学历咨询服务。

2、满足您的个性化需求。例如，学历途径规划、学历评估等。

3、项目开发和服务优化。例如，通过您的咨询问题及服务过程中您的建议等，优化我们的服务。

4、向您推荐您可能感兴趣的学校、资讯等。

5、学校推荐。例如，我们会根据您的具体要求以您所具备的条件向您推荐合适的院校。

为了让您有更好的体验、改善我们的服务或经您同意的其他用途，在符合相关法律法规的前提下，我们可能将通过某些服务所收集的信息用于我们的其他服务。例如，将您在使用我们某项服务时的信息，用于另一项服务中向您展示个性化的内容或广告、用于用户研究分析与统计等服务。

信息保护

我们仅在本《隐私政策》所述目的所必需的期间和法律法规要求的时限内保留您的个人信息。

本网站将对您所提供的资料进行严格的管理及保护，本网站将使用相应的技术，防止您的个人资料丢失、被盗用或遭篡改。

当政府机关依照法定程序要求本网站披露个人资料时，本网站将根据执法单位之要求或为公共安全之目的提供个人资料。在此情况下之任何披露，本网站均得免责。

由于您将用户密码告知他人或与他人共享注册帐户，由此导致的任何个人资料泄露。任何由于计算机问题、黑客政击、计算机病毒侵入或发作、因政府管制而造成的暂时性关闭等影响网络正常经营之不可抗力而造成的个人资料泄露、丢失、被盗用或被篡改情况时本网站亦毋需承担任何责任。

未成年人保护

本网站将建立和维持一合理的程序，以保护未成年人个人资料的保密性及安全性。本网站郑重声明：任何16岁以下的未成年人参加网上活动应事先得到家长或其法定监护人的可经查证的同意。若您是未成年人的监护人，当您对您所监护的未成年人的个人信息有相关疑问时，请通过与我们联系。

适用范围

我们的所有服务均适用本政策。但某些服务有其特定的隐私指引/声明，该特定隐私指引/声明更具体地说明我们在该服务中如何处理您的信息。如本政策与特定服务的隐私指引/声明有不一致之处，请以该特定隐私指引/声明为准。

您必须完全同意以上协议才能使用本网站的在线报名服务。